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本文摘要：不予警告，停止債務(wù)融資工具主承銷涉及業(yè)務(wù)6個(gè)月，并責(zé)令其展開排查。
不予警告，停止債務(wù)融資工具主承銷涉及業(yè)務(wù)6個(gè)月，并責(zé)令其展開排查?！ 」姹砻?，北京銀行此次罰和康得新財(cái)務(wù)不實(shí)案有關(guān)，作為康得新涉及債務(wù)融資工具的主承銷商，北京銀行將近一年多來不僅因“百億存款下落不明”糾紛案再三納吉官司下身，如今再行遭到監(jiān)管處分。
債務(wù)融資工具主承銷涉及業(yè)務(wù)停止6個(gè)月對(duì)北京銀行的影響幾何？行業(yè)人士回應(yīng)，懲處印發(fā)之后，北京銀行在未來半年內(nèi)還包括短融、非同融以及中票之類的產(chǎn)品就無法結(jié)算了，這對(duì)該行的債券結(jié)算業(yè)務(wù)及收益不會(huì)有一定影響。回應(yīng)，記者電話咨詢了北京銀行董事會(huì)辦公室，涉及人士回應(yīng)，債券結(jié)算業(yè)務(wù)是我行中間業(yè)務(wù)的一個(gè)品種，占到全部營(yíng)收比例很低。此次排查期間涉及業(yè)務(wù)停止會(huì)影響我行其他業(yè)務(wù)的長(zhǎng)時(shí)間積極開展，總的來說會(huì)對(duì)我行整體營(yíng)收導(dǎo)致根本性影響。
遭到監(jiān)管多次嚴(yán)厲批評(píng)后處分落地 2019年1月，康得新兩筆合計(jì)15億元的超強(qiáng)短期融資融券債權(quán)人，但賬面數(shù)據(jù)表明，其北京銀行西單分行的賬戶余額為122億元。然而，北京銀行西單分行卻對(duì)此稱之為“該賬戶余額為0元”。
康得新背后的違規(guī)操作由此揭露面紗：原本，康得新有限公司股東康得投資集團(tuán)與北京銀行簽定了《現(xiàn)金管理合作協(xié)議》，其賬戶余額按照零余額管理，即各子賬戶的資金全額歸集到康得投資集團(tuán)賬戶。這個(gè)同步賬戶的設(shè)置，讓錢僅有被劃去了集團(tuán)的賬戶，康得新在北京銀行西單分行的賬戶余額大自然為零?！ ?月17日，交易商協(xié)會(huì)公告稱之為，北京銀行作為康得新復(fù)合材料集團(tuán)股份有限公司（下稱康得新）涉及債務(wù)融資工具的主承銷商，在債務(wù)融資工具登記發(fā)售和先前管理期間不存在違背銀行間市場(chǎng)涉及自律管理規(guī)則的不道德，要求對(duì)其給與懲處。
公告表明，北京銀行的違規(guī)行為還包括盡責(zé)調(diào)查工作并未遵循勤勞品行原則、并未確保調(diào)查質(zhì)量，并未對(duì)康得新參予現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)的情況展開充份盡責(zé)調(diào)查并督導(dǎo)康得新在債務(wù)融資工具發(fā)售文件中不予透露；對(duì)債務(wù)融資工具籌措資金用于情況監(jiān)測(cè)和督導(dǎo)不做到，并未監(jiān)測(cè)到康得新將籌措資金劃入體外的情況并督導(dǎo)其及時(shí)透露籌措資金用途更改信息。 依據(jù)涉及自律規(guī)定，經(jīng)2019年第12次自律處分會(huì)議全案、2019年第14次和2020年第8次自律處分會(huì)議審核，交易商協(xié)會(huì)要求對(duì)北京銀行不予警告，停止債務(wù)融資工具主承銷涉及業(yè)務(wù)6個(gè)月（還包括：停止法院北京銀行上報(bào)的非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的登記材料，停止法院北京銀行上報(bào)的追加主承銷商團(tuán)成員的材料）；責(zé)令其針對(duì)本次事件中暴露出的問題展開全面了解的排查?！ ∮缮鲜龉嬗纱丝芍?，此次北京銀行罰和康得新財(cái)務(wù)不實(shí)案有關(guān)。
而這張罰單來的并非沒征兆。據(jù)理解，“百億存款下落不明”事件再次發(fā)生后，康得新13萬投資者炸傷了鍋，一些投資者開始通過郵件上訪的方式向北京銀保監(jiān)局體現(xiàn)情況。
2019年9月，部分康得新中小投資者接到的《北京銀保監(jiān)局上訪事項(xiàng)回應(yīng)意見書》（京銀監(jiān)信復(fù)87號(hào)）表明，“經(jīng)核查，北京銀行現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)并未區(qū)別對(duì)待上市公司與非上市公司；業(yè)務(wù)辦理中并未就上市公司股東大會(huì)許可明確提出更進(jìn)一步審查拒絕，謹(jǐn)慎性嚴(yán)重不足；與被歸集賬戶權(quán)利人間的對(duì)賬單及網(wǎng)銀頁(yè)面并未對(duì)業(yè)務(wù)規(guī)則展開標(biāo)識(shí)或提醒，沒全面體現(xiàn)賬戶實(shí)際余額為零的情況；不存在向會(huì)計(jì)師事務(wù)所針對(duì)康得新及其子公司賬戶詢證函的函件并未體現(xiàn)賬戶實(shí)際余額為零的問題，函詢業(yè)務(wù)管理不力?！被貞?yīng)書稱之為，將依法就核查中找到的違規(guī)問題采行監(jiān)管措施?！ 〗衲?月，北京銀保監(jiān)局在對(duì)康得新個(gè)人投資者的書面上訪回應(yīng)意見書中再度對(duì)此稱之為：經(jīng)復(fù)查，北京銀保監(jiān)局對(duì)北京銀行現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)不審慎的問題，已呼吁該行改良業(yè)務(wù)管理，提高金融服務(wù)水平。
針對(duì)該行不存在的違法違規(guī)問題，北京銀保監(jiān)局將依法采行監(jiān)管措施。 迅速，5月份，北京銀行西單分行2位高管被撤銷職務(wù)的消息爆出。
網(wǎng)絡(luò)流傳一份的文件表明，根據(jù)北京銀行北京分行問責(zé)委員會(huì)對(duì)康得新事件構(gòu)成的問責(zé)決議，經(jīng)研究要求：撤消許文娟西單分行行長(zhǎng)職務(wù)；撤消周然西單分行行長(zhǎng)助理職務(wù)?！ ?月，北京銀行被交易商協(xié)會(huì)不予警告，停止債務(wù)融資工具主承銷涉及業(yè)務(wù)6個(gè)月，并被責(zé)令排查。資料表明，北京銀行作為A類主承銷商，根據(jù)銀行間債券市場(chǎng)的規(guī)則，可在全國(guó)范圍內(nèi)積極開展非金融企業(yè)債務(wù)融資工具主承銷業(yè)務(wù)。
此次懲處對(duì)北京銀行涉及業(yè)務(wù)影響幾何？ 東南某銀行投資銀行部一位人士向記者回應(yīng)，非金融企業(yè)債務(wù)融資工具主要有短期融資券、中期票據(jù)、中小企業(yè)子集票據(jù)、超級(jí)短期融資券、非公開發(fā)表定向發(fā)售債務(wù)融資工具以及資產(chǎn)反對(duì)票據(jù)等產(chǎn)品。“不受懲處后，在未來半年內(nèi)，上述短融、中票之類的產(chǎn)品北京銀行就無法結(jié)算，因?yàn)檫@些業(yè)務(wù)都必須上報(bào)交易商協(xié)會(huì)審核的?！敝劣趹吞幑嬷刑峒暗摹巴Ｖ狗ㄔ罕本┿y行上報(bào)的追加主承銷商團(tuán)成員的材料”，行業(yè)人士指出，不應(yīng)是指未來半年內(nèi)北京銀行申報(bào)主承銷商的會(huì)員資格會(huì)被法院?！ 【徒灰咨虆f(xié)會(huì)的懲處，記者電話咨詢了北京銀行董事會(huì)辦公室，涉及人士回應(yīng)，“康德新的2期非同融債券債權(quán)人，監(jiān)管指出我行發(fā)售和先前管理期間不存在一些問題，因此停止債務(wù)融資工具主承銷涉及業(yè)務(wù)，有一個(gè)6個(gè)月的處分。
”對(duì)于這一懲處的影響，該人士回應(yīng)，“債券結(jié)算業(yè)務(wù)是我行中間業(yè)務(wù)的一個(gè)品種，占到全部營(yíng)收比例很低。此次排查期間涉及業(yè)務(wù)停止會(huì)影響我行其他業(yè)務(wù)的長(zhǎng)時(shí)間積極開展，總的來說會(huì)對(duì)我行整體營(yíng)收導(dǎo)致最重要影響?！薄 ∮浾卟樵儽本┿y行2019年財(cái)報(bào)看見，報(bào)告期內(nèi)其手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入為73.86 億元，比起2018年的88.79億元增加16.81%。2019年該行結(jié)算及咨詢業(yè)務(wù)收入為14.82億元，比起2018年的16.47億元增加10.02%。
與康得新扯皮多時(shí)或?qū)⒚鎸?duì)訴訟 2019年7月8日，康得新開始清盤。2020年6月28日，康得新接到中國(guó)證監(jiān)會(huì)印發(fā)的《行政處罰及市場(chǎng)禁入事前告訴書》（懲處字【2020】56 號(hào)）。2020年7月10日，康得新停止上市。
康得新不實(shí)一事確認(rèn)，而北京銀行與康得新之間糾紛卻仍在升級(jí)，最近進(jìn)展表明，二者或?qū)?duì)簿公堂?！ ?019年7月，康得新及其三家全資子公司曾控告北京銀行及北京銀行西單分行，并獲得北京市高級(jí)人民法院立案法院。但由于122億的標(biāo)的過于大，康得新一方無法如期交納6300萬元的訴訟受理費(fèi)，2019年12月4日該案被北京高院裁決退回控告。
2020年5月26日，康得新公告透露，近日接到北京市第二中級(jí)人民法院的（2020）京 02 民初 238 號(hào)《民事起訴狀》，案件原告為華福證券，被告為北京銀行，康得新為該案第三人。起訴狀表明，華福證券通過公開發(fā)表渠道信息獲知，康得新沒能如期兌付債券本息系因北京銀行的根本性違法違規(guī)行為所造成，還包括違法將上市公司的貨幣資金歸集給大股東、蓄意掩飾發(fā)行人的現(xiàn)實(shí)貨幣資金情況等，拒絕北京銀行繳納賠償損失5203萬元，并分擔(dān)訴訟費(fèi)用。 2020年6月5日，康得新再度透露公告稱之為，公司對(duì)北京銀行、北京銀行西單分行駁回訴訟。
康得新回應(yīng)，北京高院裁決退回控告后，公司大力的組織律師團(tuán)隊(duì)辯論，并向北京市第二中級(jí)人民法院駁回訴訟，經(jīng)法院審查合乎法定控告條件，已要求注冊(cè)立案。公司已接到北京市第二中級(jí)人民法院《法院案件通知書》。
據(jù)透露，此次訴訟康得新減少了表達(dá)意見標(biāo)的，催促判令北京銀行、北京銀行西單分行兩名被告向其歸還部分銀行存款人民幣5000萬元及對(duì)應(yīng)欠付的利息。并催促判令兩名被告因?qū)ζ滟~戶存款資金交給失當(dāng)，導(dǎo)致原告無法用于銀行賬戶資金遭到的部分損失，暫計(jì)人民幣5億元?！ ∮浾咪浀剑?019年7月，北京銀行第一次被康得新控告時(shí)曾發(fā)布公告對(duì)此稱之為，仍未接到北京市高級(jí)人民法院遞送的應(yīng)訴文件，對(duì)于“依法開展業(yè)務(wù)過程中引起的”這一“糾紛”，北京銀行稱之為，在接到涉及應(yīng)訴文件后將大力應(yīng)訴，確保合法權(quán)益。
截至目前，關(guān)于此次交易商協(xié)會(huì)的處分以及近期與公司有關(guān)的兩起訴訟，北京銀行仍未公布任何公告?！ 《壳埃顿Y者們最關(guān)心的是，憑空消失的122億存款還能否回去？回應(yīng)，行業(yè)律師指出，要看法院對(duì)于康得投資集團(tuán)與北京銀行簽定的《現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)合作協(xié)議》如何確認(rèn)。如果合約違憲，北京銀行將上市公司的資金歸集給大股東的不道德違法，北京銀行需把歸集回頭的122億資金原路退還給各子賬戶。
“從目前來看，康得新和大股東的錢長(zhǎng)年放到一個(gè)資金池混用，資金很有可能早已被大股東挪走，那北京銀行有可能要先行賠償金這筆存款及涉及損失?！薄 ≠Y料表明，北京銀行即原本的北京市商業(yè)銀行，正式成立于1996年，2007年，公司于A股上市。截至2019年末，北京銀行表格內(nèi)外總資產(chǎn)超過3.44萬億元，其中表內(nèi)資產(chǎn)2.74萬億元。
財(cái)報(bào)數(shù)據(jù)表明，2019年該行構(gòu)建營(yíng)業(yè)收入631.29億元，同比增加13.77%；構(gòu)建歸母凈利潤(rùn)214.41 億元，同比快速增長(zhǎng)7.19%。截至2020年一季度末，北京銀行在全國(guó)范圍內(nèi)成立一級(jí)支行14家，二級(jí)支行12家，全行開業(yè)分支機(jī)構(gòu)總數(shù)超過679家。
值得注意的是，財(cái)報(bào)表明，2019年北京銀行信用減值損失多達(dá)了同年的凈利潤(rùn)，約225.47億元。2018年這一數(shù)據(jù)為173.76億元，2019年北京銀行信用減值損失同比增長(zhǎng)速度為29.76%。
另外值得一提的是，2019年3月21日，北京銀行公告擬非公開發(fā)行不多達(dá)人民幣400億元優(yōu)先股，募資凈額將全部用作補(bǔ)足公司的其他一級(jí)資本。2019年7月19日，證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)透露的對(duì)北京銀行發(fā)售優(yōu)先股的對(duì)系統(tǒng)意見重點(diǎn)注目了康得新122億元存款事件?！ ∽C監(jiān)會(huì)拒絕北京銀行解釋：*ST康得同步賬戶業(yè)務(wù)的具體情況，并融合上述情況解釋北京銀行西單分行否不存在串通*ST康得管理層舞弊的情形；北京銀行存款和函證業(yè)務(wù)內(nèi)部掌控否完善等。
2019年10月12日，北京銀行對(duì)對(duì)系統(tǒng)意見展開了恢復(fù)，回應(yīng)康得集團(tuán)與*ST康得及其附屬公司等成員單位間因資金直管不道德而引發(fā)的糾紛及產(chǎn)生的任何損失，西單分行皆不分擔(dān)任何責(zé)任?！ ?020年3月16日，北京銀行公告白魚發(fā)售不多達(dá)人民幣600億元可持續(xù)債，籌措資金白魚用作補(bǔ)足該行其他一級(jí)資本。
目前上述兩項(xiàng)發(fā)售計(jì)劃皆仍在等候監(jiān)管審核中。
本文來源：welcome海洋之神-www.bjwltg.com.cn